Минфин РФ подготовил и внес в правительство пакет поправок, предусматривающий расширение контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предполагает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Законодатели отмечают, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко маскируются оплата услуг или аренда.
Согласно проекту, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без жесткой привязки к основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Налоговая служба и Центробанк создадут систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе этих данных Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
По замыслу инициаторов, это даст властям возможность точнее выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до сделок с признаками отмывания денег.
ИНН планируется закрепить как основной идентификатор клиента банка. Это позволит государству увязывать сведения о счетах, операциях и поступлениях гражданина в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
