Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков, по которым финансовые организации выявляют возможное мошенничество при снятии наличных.
Кроме того, регулятор и банки обращают внимание на ряд других подозрительных действий:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- смена номера телефона, привязанного к интернет‑банку;
- переводы на собственные счета через СБП на сумму свыше 200 000 рублей.
По выявленным признакам банки проводят дополнительные проверки операций и при необходимости запрашивают у клиента пояснения или подтверждающие документы.
Иллюстративное фото
