Совокупность участников российского крипторынка обязуют проводить полную идентификацию клиентов, отслеживать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать действия клиентов с повышенным риском, заявила советник руководителя Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Проект закона о либерализации крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Ключевые положения
- Полная идентификация (KYC): все новые участники будут обязаны устанавливать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Брокеры и управляющие сейчас могут использовать упрощённую идентификацию; при выходе действующего клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных данных.
- Делегирование идентификации: цифровые депозитарии и обменники смогут передавать процедуру банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих контролю; порог информирования Росфинмониторинга — от 1 миллиона рублей, т.е. контроль за крупными транзакциями, а не всеобъемлющий мониторинг.
- Цифровые депозитарии и банки смогут отказать в открытии цифрового счёта или доступе к идентификатору при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Travel rule: сопровождение переводов — депозитарии будут обязаны предоставлять информацию об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: Банк будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Если в 2028 году при очередной оценке соответствия требованиям FATF страна не пройдет проверку, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и дальнейшему ограничению доступа к мировой финансовой системе.
Описанные нормы входят в пакет к базовому законопроекту; антиотмывочные требования планируется вводить практически сразу после принятия, поэтому компаниям рекомендуется заранее готовиться к новым правилам.
